Beleggingsflits

Wie beheert uw portefeuille als u op het strand ligt?

Amsterdam 10-06-2011 - Als wij Nederlanders op vakantie gaan, hebben we onze zaakjes goed geregeld. De buren geven onze planten water, zij of anderen voeren onze huisdieren en zelfs de krant wordt tijdelijk opgestuurd of afgezegd. En toch laten veel beleggers hun portefeuille ‘onbeheerd’ achter.

De vakantie komt met rasse schreden dichterbij. Voor Midden-Nederland begint het feest zelfs al op 2 juli. De reis is door velen al lang van tevoren geboekt. En ook de zorg voor dat wat thuis blijft, is geregeld. Planten, huisdieren en post: alles is in kannen en kruiken

Beurzen niet op pauze

Toch krijgt Michiel Jansen, beleggingsadviseur bij Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer, vaak nog kort voor de zomervakantie telefoontjes van particuliere beleggers. Zij realiseren zich dat hun beleggingen, in aandelen, obligaties, opties en zelfs in fondsen, onbeheerd achterblijven. “Mensen schrikken”, vertelt Jansen. “De beurzen gaan niet op pauze tijdens de vakantie. De wereld draait door. Dat betekent kansen en bedreigingen, voor iedere portefeuille.”

Al bekend met vermogensbeheerder

Welke angst groter is, voor het verlies of voor gemiste kansen, kan hij niet vaststellen. “Maar de particuliere belegger realiseert zich erg goed dat de markt volatiel, oftewel beweegelijk, is.” Het is dan ook vaak in de periode voor de vakantie dat Velthuyse & Mulder nieuwe klanten mag verwelkomen. Jansen: “Dat zijn veelal mensen die al van ons gehoord hebben. Die weten hoe we werken. Ze hebben via via al eens vernomen dat we een uitgebreid pakket aan diensten bieden, dat we de portefeuille afstemmen op de individuele situatie van onze klanten en dat we ons onderscheiden onder meer door het persoonlijke contact met onze klanten.”

Vakantie is de druppel

Het besef, vlak voor de vakantie, is dan de druppel, zo meent de vermogensbeheerder. “De beleggers die ik de afgelopen dagen heb gesproken, merken dat de banken hun dienstverlening aan de klant, de particuliere belegger, steeds verder afbouwen.” Jansen verwijst naar beleidswijzigingen van vrijwel alle grote banken, zoals ING, ABN Amro en Rabobank. Beleggers die minder dan € 500.000,- willen beleggen, moeten steeds vaker genoegen nemen met louter huisproducten en –fondsen.

Genoegen met minder

“Dat druist in tegen de wens van de belegger”, weet Jansen. “Die realiseert zich heel goed dat tijden veranderd zijn: niet alle aandelen gaan altijd maar omhoog. Beleggen is een vak. Dat was het altijd al, maar lang konden allrounders aardig meekomen.” Die tijd is nu voorbij. Particulieren die dus willen dat hun portefeuille goed beheerd achterblijft, terwijl zij genieten van hun vakantie, kiezen steeds vaker voor een professionele vermogensbeheerder. En niet voor de standaardoplossing van de grootbank.

De keuze valt ook steeds meer op een onafhankelijke vermogensbeheerder. “Als ik in de eerste gesprekken vertel wat we allemaal doen, hoe we de portefeuille in samenspraak inrichten, dat we beleggen in individuele aandelen, opties en obligaties, dan krijg ik vaak veel verbazing terug. Blijkbaar hebben veel beleggers jarenlang genoegen genomen met veel minder.”

‘Normale’ dienstverlening ook in zomermaanden

De vakantie kan dus op vele manieren verfrissend zijn voor beleggers. En een kennismakingsgesprek kan nooit kwaad. “We investeren graag tijd in beleggers die hun kansen op de beurs willen pakken maar de risico's willen beperken”, vertelt Jansen. “We nemen ze graag hun zorgen uit handen door onze 'normale' dienstverlening ook in de zomermaanden te blijven bieden.” En de katten voeren? Jansen lacht. "Laten wij het maar bij beleggen houden. Dat is onze expertise. Als de buren de katten doen, dan beheren wij de portefeuille. Professioneel en kundig, het hele jaar door."