Echt vermogensbeheer ook onder de miljoen euro
AMSTERDAM 19-01-2012 -
Het bestaat nog wel
Het bestaat nog wel
In elke tijd heb je partijen die tegen de stroom inzwemmen. Specialisten die niet meedoen met de huidige tendensen. Zo zie je dat gelukkig ook bij een enkele vermogensbeheerder. Die niet meegaat in het verhogen van de kapitaalseisen aan haar cliënten, maar écht vermogensbeheer blijft aanbieden. Persoonlijke aandacht en expertise voor beleggers onder de miljoen euro. Beer & Van Stapele Wealth Management uit Amsterdam is zo’n specialist. “Ook een portefeuille van € 500.000,- verdient het om intensief beheerd te worden.”
Eric van der Ley is een bevlogen vermogensbeheerder. Een man die moeiteloos de markt duidt en er prikkelend over kan vertellen. Hij zit ‘op zijn plek’, zo vertelt hij. En die plek is bij de gerenommeerde vermogensbeheerder Beer & Van Stapele in Amsterdam. “Een specialist die bewust niet te groot wil worden”, zo vertelt Van der Ley, “zodat we elke individuele cliënt en portefeuille de aandacht kunnen geven die hij verdient.”
Tegen de tendens van eenheidsworst
De opstelling van Beer & Van Stapele laat zich slecht rijmen met de tendens in de markt. Die laat zien dat private bankers en banken hun dienstverlening aan beleggers juist verschralen en de lat om in te stappen danig verhogen. Van der Ley vat het bondig samen: “Steeds meer particulieren, ook de vermogenden, moeten genoegen nemen met beleggen in beleggingsfondsen of bulk-beheer.”
Core business in plaats van bijzaak
Maar hoe kan het dat Beer & Van Stapele dan toch écht vermogensbeheer kan blijven aanbieden aan cliënten ook al vanaf, laten we zeggen, € 500.000,-? Van der Ley: “Persoonlijk vermogensbeheer is al bijna twintig jaar onze core business. Het is niet een dienst die we erbij doen, zoals zovele banken.
Wij kijken met Wealth Management naar het hele financiële plaatje van onze cliënten. Van hypotheken tot pensioen en dus ook beleggen. En dat beleggen voor die cliënten willen we niet standaardiseren voor ons eigen gemak. Iedere cliënt heeft een andere individuele situatie, andere doelen, een andere opbouw van en wensenpakket rondom zijn vermogen. Daar ligt voor ons de uitdaging, waar andere partijen dat blijkbaar ervaren als een last.”
Koren en kaf
In dat opzicht zien we in de huidige markt dat het koren zich van het kaf scheidt. Banken gaan terug naar hún kern en de private bankers zijn duidelijk voor wie ze nog wel het stof uit de schoenen willen lopen. “Het biedt duidelijkheid voor de consument, de belegger”, meent Van der Ley.
Volle aandacht voor belegger en portefeuille
Hij spreekt bijna dagelijks met vermogende beleggers die een overstap overwegen. “Je hoort veelal dezelfde redenering: ze hebben hard gewerkt voor hun vermogen maar ze hebben of niet de tijd, of niet de expertise om dat zelf te beheren.” Hij vervolgt: “Maar, en dat is denk ik terecht, ze verwachten van een beheerder wel dat hij de volle aandacht bij de portefeuille heeft, dat die portefeuille persoonlijk is afgestemd en dat er regelmatig contact is over de markt en de ontwikkelingen.”
Persoonlijke aandacht geeft de doorslag
De beleggers die overstappen, en dat zijn er velen, laten uiteindelijk die argumenten het zwaarst wegen. “Zwaarder nog dan enkel een goed rendement, is de wijze waarop wij risico’s zoveel mogelijk vermijden of afdekken of dat we beleggen in individuele aandelen, obligaties en derivaten. Al die punten wegen mee, maar de doorslag geeft het feit dat ze een persoonlijk aanspreekpunt hebben. Iemand met ervaring, expertise en tijd om te besteden aan hen en hun portefeuille. Ik vind dat niet teveel gevraagd.”
Vermogensscan
Dat veel beleggers zich tot Beer & Van Stapele wenden, is niet zo gek. Met de vermogensscan die de Wealth Manager op dit moment gratis aanbiedt, krijgen zij inzicht in hun hele vermogen. “We zien vooral dat de mensen die nu bij de bank zitten, eigenlijk nooit een volledig persoonlijk plaatje voorgeschoteld hebben gekregen”, vertelt Van der Ley. Het is voor hen te hopen dat ze de huidige tendens aangrijpen om zich te heroriënteren.
