Beleggen
‘Een frisse blik is altijd aan te raden’
Ervaren belegger stapt over na portefeuilleanalyse
Zelfs ervaren beleggers met kennis van de financiële markten hebben baat bij een goede vermogensbeheerder. Zo simpel is de conclusie van het verhaal van Pieter van Leeuwen. Van Leeuwen, zelf altijd werkzaam geweest bij een grootbank, belegt al ruim tien jaar en is lid van een actieve beleggingsclub. Toch laat hij het vermogen waarvan hij moet leven beheren door Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer. “Als het zo makkelijk was, dan deed ik het zelf wel.”
Ervaren belegger
Je mag gerust zeggen dat beleggen een wezenlijk onderdeel is van het leven van Pieter van Leeuwen (Eindhoven, 1948). Sinds hij twaalf jaar geleden een gouden handdruk kreeg, bezit hij vanuit een stamrecht-BV een beleggingsportefeuille. “Dat is vermogen waarvan ik moet leven tot mijn pensionering over vijf jaar”, vertelt Van Leeuwen. Maar dat is niet alles. Van Leeuwen, eerder werkzaam in het bankwezen, belegt ook als hobby. Hij heeft een bescheiden portefeuille die hij privé beheert en waarvan hij de ontwikkelingen en keuzes bespreekt met een beleggingsclub in zijn woonplaats.
Twijfels zwollen aan
Van Leeuwen kwam bijna twee jaar geleden in contact met Velthuyse & Mulder. “Ze hebben mij benadert om kosteloos mijn toenmalige portefeuille te analyseren”, vertelt hij. In eerste instantie had hij dat aanbod even naast zich neergelegd. Totdat de twijfels over zijn toenmalige vermogensbeheerder aanzwollen. Van Leeuwen: “Ik was al tijden kritisch, niet tevreden over de gang van zaken.” Van Leeuwen stuurde zijn portefeuille in en wachtte af.
Overzichtelijk en helder verhaal
‘Er kwamen best ‘schokkende’ conclusies uit de rapportage, weet Van Leeuwen nog’
Ik was vooral onder de indruk van de snelheid waarop het rapport tot stand kwam. Daarbij was het een overzichtelijk en helder verhaal.” Er kwamen best 'schokkende' conclusies uit de rapportage, weet Van Leeuwen nog. “Maar het vreemde was eigenlijk dat het dingen waren waarvan ik al een naar gevoel had.
Mijn onderbuikgevoel, een gevoel dat ik blijkbaar toch had weggestopt, werd bevestigd.”
Versnipperd geheel
De portefeuille bleek in zijn geheel niet defensief ingericht. “Daarbij was het een erg versnipperd geheel. De vorige beheerder had de gehele portefeuille, met allerlei fondsen en producten, in een keer ingekocht en samengesteld. Er waren door de tijd heen slechts wat huisproducten aan toegevoegd.”
Het eerste jaar had Van Leeuwen daar nog een redelijk rendement op, maar de ontwikkelingen in de markt haalden de stilstaande portefeuille van Van Leeuwen snel in. “Na een jaar liep alles terug. Niet alleen het rendement, maar ook de interesse in mij als belegger. Ik werd niet meer gebeld, kreeg een nieuwe accountmanager en de posities in de portefeuille bleven nagenoeg ongewijzigd.” Van Leeuwen kreeg niet de aandacht en expertise die hij verdiende.
Te lang laten lopen
‘Portefeuille is helder ingericht, overzichtelijk en afgestemd op mijn persoonlijke situatie’
Nu is hij blij dat hij na de portefeuilleanalyse de overstap naar Velthuyse & Mulder heeft gemaakt. “Ik denk dat ik net op tijd was”, vertelt hij. Toch steekt Van Leeuwen de hand ook in eigen boezem. “Ik heb het eigenlijk te lang laten lopen”, constateert hij. “Helemaal als ik zie hoe het tegenwoordig bij Velthuyse & Mulder gaat.
Het contact met mijn vermogensbeheerder kan bijna niet beter. Hij is proactief, belt mij geregeld op, is bereid me dingen uit te leggen of gewoon even te sparren. Daarbij is de portefeuille helder ingericht, overzichtelijk en afgestemd op mijn persoonlijke situatie. Om over het actieve beheer nog maar te zwijgen.”
Kosteloos en zonder verplichting
Laat uw portefeuille zo eens in de zoveel tijd door een onafhankelijke specialist analyseren
Van Leeuwen raadt andere beleggers, ook in zijn beleggingsclub, aan om hun portefeuilles zo eens in de zoveel tijd door een onafhankelijke specialist te laten analyseren. “Een frisse kritische blik is altijd aan te raden. Je ziet het gewoon soms zelf niet meer. Daarbij is een portefeuille een heel persoonlijk en beweeglijk ding. Zowel je privé- als de marktsituatie kan wijzigen. Een expert die geen belang heeft, kan dat aan het licht brengen. Een belegging is niet zoiets als een hypotheek die je een keer afsluit.”
Dat mensen misschien wat huiverig zijn om een buitenstaander inzicht te geven in hun belegde vermogen, begrijpt Van Leeuwen wel. “En toch is dat niet handig. De analyse bij Velthuyse & Mulder bijvoorbeeld was kosteloos en zonder verplichtingen. Natuurlijk wilden ze me na afloop graag als klant, maar die keuze lag louter en alleen bij mij. Ik heb daartoe besloten omdat ik niet om hun deskundigheid en passie voor het beleggingsvak heen kon. Als het allemaal echt zo gemakkelijk was, dan deed ik het zelf wel.”
Comfortabele overstap
Over de overstap zelf wil Van Leeuwen ook nog wel wat kwijt. Die ging veel gemakkelijker dan hij ooit had gedacht. “Of in elk geval heb ik daar zelf vrijwel niets voor hoeven te doen. Dat was wel zo comfortabel.”
